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Finanzberater Graz und Umgebung / Finanzierungsberater

Finanzberatung für Vermögensbildung oder Vermögensverwaltung, Kredit oder Versicherungen...

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Beratung zum Thema Finanzen ist großteils Vertrauenssache. Man sollte das Vertrauen überprüfen.

Beratung zum Thema Finanzierung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung. Dabei kann es um Geld gehen, welches für Sie verdienen soll oder Ihnen ein neues Auto finanzieren. Wie Sie es von INFOGRAZ.at gewohnt sind, haben die Einträge nicht nur Kontaktdaten, sondern auch den Routenplaner für KFZ und Öffis dabei. Mehr zum Thema Veranslagung, Kredite etc. erfahren Sie, wenn Sie das Icon in der Titelzeile anklicken.

1 Fides Versicherung & Finanzberatung GmbH

Fides 125
Plüddemanngasse 67 a, 8010 Graz
+43 316 481 199
+43 316 481 199 - 18

Neben dem Competence-Center VERSICHERUNGEN bietet die FIDES GmbH auch Beratung in allen Bereichen der Finanzierung. Der Schwerpunkt liegt im Veranlagungsbereich (Fonds, Aktien etc.) ebenso wie in der Abwicklung längerfristiger Kredite und bei Hypothekardarlehen im Immobilienbereich.

2 Christian Pölzl - CP Immobilientreuhand

cp immobilien logo christian poelzl
Fürstenfelderstrasse 49, 8200 Gleisdorf
+43 316 226 056
+43 664 1010 521

Seriosität und Diskretion, genaue Marktkenntnisse und kompetente fachliche Beratung bilden die Basis für ein zielgerichtetes und innovatives Immobilienmarketing. Die Flexibilität eines fortschrittlichen, unabhängigen Unternehmens und langjährige Erfahrung am Immobiliensektor bieten Ihnen entscheidende Vorteile bei der Abwicklung Ihrer Immobiliengeschäfte.

6 GO! GründerCenter der Steiermärkischen Sparkasse

steiermaerkische sparlasse gruendercenter logo
Am Sparkassenplatz 4, 8010 Graz
+ 43 050 100 363 82
+ 43 050 100 9 363 82
Neugierig?

Das GO! GründerCenter der Steiermärkischen Sparkasse sorgt für einen gelungenen Unternehmensstart

Im Business Center im Liebenauer Stadiongebäude begleiten Experten Unternehmensgründer bei ihren ersten Schritten in die Selbständigkeit – und das kostenlos.

Aktuelles zum Thema

Ein Finanzberater berät Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen.

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Wenn Sie mit den derzeit gebote-nen Zinsen keine Freude haben: risikoreichere Anlageformen sollten Sie nie mit Geld machen, dass Sie eventuell eines Tages schnell und dringend brauchen.

Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Ein Finanzierungsberater sollte darüber hinaus noch in der Lage sein, Sie bei wichtigen Vorhaben bzw. deren Finanzierung möglichst objektiv zu beraten.

Beide Bezeichnungen sind in Österreich nicht geschützt (siehe unten). Synonym (gleichbedeutend) verwendet werden auch Begriffe wie Anlageberater, Vermögensberater oder Financial Advisor.

Viele Finanzberater sind in Finanzvertrieben organisiert.

Gerade weil diese Branche durch die Finanzkrise 2008 und die darauf folgenden Probleme stark gelitten hat und auch einige schwarze Schafe aufflogen, sollte man zwar genauer schauen bei der Wahl des Partners, sich aber umso eher durch diese Profis beraten lassen.

Es hat sich ja herausgestellt (wie es zu erwarten war), dass auch unter den Banken rabenschwarze Schafe waren.

Wir werden auf diesem heiklen Gebiet letztendlich Beratungsmöglichkeit aus der gesamten Steiermark aufzeigen. Dabei stellen wir Ihnen sowohl Unternehmen aus der Branche Vermögensberatung, Finanzierungsberatung als auch Personen vor.

Auf INFOGRAZ.at finden Sie ausschließlich Mitglieder der WKO, Fachgruppe Finanz-dienstleister. Dies bietet doch eine gewisse Sicherheit, seien es nun gewerbliche Vermögensberater ohne Lebensversicherung und Unfallversicherung oder Wertpapiervermittler, Bausparvermittler oder gewerbliche Vermögensberater mit Lebensversicherung und Unfallversicherung – davon die Berufsgruppen Versicherungsvermittler, Makler und Agenten.

Suchen Sie im Umfeld der Finanzberatung einen Partner in der Steiermark. Diesem sollten Sie voll vertrauen können und dessen Bewertungen sind Ihre Basis für Entscheidungen.

Wer bezahlt die Dienstleistung des Beraters?

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‚Nur Bares ist Wahres‘? Flexibel ist Bargeld zweifelsfrei – bei der derzeitigen Inflation auch gerade noch vertretbar, denn das Bargeld wird von Tag zu Tag weniger wert.

Der Begriff des "Finanzberaters" ist im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters gesetzlich nicht geschützt. Es gibt drei wesentliche Unterscheidungskriterien bei der Auswahl der Finanzberater.

  • Bezahlung des Beraters als Honorar durch den Kunden
    • → Honorarberater
  • Bezahlung des Beraters als Provisionen durch die Anbieter der verkauften Finanzprodukte
    • → Versicherungsmakler,
    • → Finanzmakler,
    • → Handelsvertreter,
    • → Versicherungsvertreter

Wie steht es mit der Unabhängigkeit des Beraters?

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Größere Finanzierungen sollten Sie mit Hilfe eines unabhängigen Finanzberaters machen. Auch Ihre Hausbank denkt ausschließlich an ihren eigenen Profit!
  • Berater arbeitet für einen Produktanbieter und verkauft ausschließlich Produkte dieses Unternehmens
    • → Einfirmenagent
  • Berater arbeitet für einen Produktanbieter, verkauft aber Produkte verschiedener Unternehmen 
    • → Mehrfachagent,
    • → mehrfach gebundener Vertreter
  • Berater ist formell unabhängig von Produktanbietern, jedoch an einen bestimmten Finanzvertrieb gebunden
    • → Handelsvertreter
  • Berater ist tatsächlich unabhängig von Produktanbietern
    • → Makler,
    • → Honorarberater

Provisionshonorierte Finanzberater werben häufig mit angeblicher „Unabhängigkeit“ und „Objektivität“, die von Verbraucherschützern in wirtschaftlicher Hinsicht bezweifelt werden.

Qualifikation des Beraters

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Es gibt so vieles, was man im Um-feld des Geldes beachten muss. Beratungsresistenz und zu viel Selbstbewusstsein in Bezug auf das eigene Wissen kann sehr teuer werden.

Eine Qualifikation kann durch folgendes nachgewiesen werden:

  • Ausbildungsabschlüsse und Zertifizierungen
  • Berufserfahrung
  • Referenzen

Vergleichen beruhigt..

und deswegen haben wir einige Vergleichsrechner online. Hier wird sowohl das Angebot an diversen Vergleichsrechnern erweitert (auch auf Versicherungen etc.), als auch innerhalb der Vergleiche die teilnehmenden Anbieter ausgeweitet.

Vor allem Begriffe wie Umschuldung, Sofortkredit, Euro oder Schweizer Franken, Laufzeit u.v.m. sollten der Firma, die Sie beraten will, kein Geheimnis sein.

Ein sehr häufiges Motiv fürs Sparen ist Altersvorsorge bzw. Pensionsvorsorge. Hier ist noch mehr Sicherheit gefragt.

Geldanlage im Sparstrumpf sollte passé sein, Leistungen der Finanzberatung als Hilfe zu holen, ist angeraten. Lebensversicherungen und Immobilien gelten ja als ganz sichere Anlagen – ob es auch die profitabelstensind, ist von Fall zu Fall zu beurteilen. Welche Anlageform eine für Sie günstige ist, hängt von vielen Parametern ab, wi

  • wozu brauchen Sie den Ertrag?
  • wann brauchen Sie die Ausschüttung?
  • wie alt sind Sie?
  • wie hoch ist derzeit die Inflationsrate?
  • sind Sie berufstätig oder Rentner?
  • Was könnten Sie auch alleine beantworten?
  • stehen Sie alleine oder haben Sie Familie?

Letztendlich soll es eben Beratung sein und danach Ihre eigene Entscheidung – wenn jemand versucht, Druck auszuüben, sollte dies zu dessen/deren sofortigen Disqualifikation führen.

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